Se existe essa dúvida, o controle de caixa está falhando. O controle do fluxo de caixa é muito importante para o empresário ter previsões e tomar menos sustos com a parte financeira da própria empresa. Na prática, é o controle do dinheiro que entra e sai da empresa.

Um dos principais erros das pequenas empresas é não ter o costume de contabilizar todo o dinheiro e acabar envolvendo finanças pessoais com as finanças da empresa. O empresário deve ter uma reserva financeira para poder se manter enquanto o giro de dinheiro não for suficiente e a empresa não se firmar, além de programar os gastos e lembrar que não só os funcionários, mas o próprio empresário deve receber um salário ao fim de cada mês.

Todo fim do ano o empresário deve analisar e avaliar como será o próximo ano de vendas, compras, recebimento, pagamentos e com o caixa disponível fazer prováveis investimentos considerando a movimentação de caixa de cada mês. Esse controle pode ser feito numa planilha eletrônica, sistema integrado ou até mesmo em uma agenda. O importante é acompanhar fielmente a entrada e saída de cada centavo.

Para o contador e proprietário do Escritório Contabil Rosa, Osair Azevedo Rosa, “é muito importante fazer o controle para saber o dinheiro que está disponível em caixa e banco para poder fazer os pagamentos”. Segundo pesquisa do Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas), 40% das micro e pequenas empresas que abrem, fecham no primeiro ano, 50% no segundo ano e 60% no terceiro ano. Dentre os motivos estão a ausência de fluxo de caixa, forte concorrência e gestão precária.

Fonte: Sebrae